Strategieën
Geen twee vermogens zijn identiek. Wij stemmen elke beschermingsstrategie af op uw specifieke risicoprofiel, doelstellingen en tijdshorizon.
Kapitaalbescherming is geen eenmalige handeling maar een doorlopend proces. Markten, wetgeving en persoonlijke omstandigheden evolueren voortdurend — en een strategie die vandaag optimaal is, kan over vijf jaar aanpassing behoeven. Groep Amsterdam hanteert een cyclisch adviesproces: analyse, ontwerp, implementatie en periodieke herziening. Wij werken bij voorkeur met cliënten die denken in termen van tien tot twintig jaar, en die begrijpen dat duurzame bescherming meer waarde heeft dan speculatief kortetermijnrendement. De slate-professionele werkwijze die wij hanteren biedt houvast: heldere documentatie, gestructureerde voortgangsgesprekken en volledige transparantie over kosten en aanbevelingen.
Iedere strategie richt zich op een specifiek kwetsbaarheidsprofiel en kan worden gecombineerd tot een geïntegreerd beschermingsplan.
Een geconcentreerde portefeuille of een enkelvoudige inkomstenbron vormt een substantieel risico. Wij analyseren uw vermogensstructuur op concentratie-, valuta- en liquiditeitsrisico's en adviseren over spreiding die past bij uw profiel. Dit omvat ook het in kaart brengen van zakelijke risico's voor ondernemers die een significant deel van hun vermogen in hun bedrijf hebben vastliggen.
Wij screenen uw bestaande verzekeringsportefeuille op doelmatigheid en dekking. Waar lacunes bestaan, adviseren wij over producten als levensverzekeringen met vermogensoverdracht, arbeidsongeschiktheidsverzekeringen voor zelfstandige ondernemers en aansprakelijkheidsverzekeringen voor bestuurders en commissarissen. Wij zijn onafhankelijk en selecteren uitsluitend op basis van uw belangen.
De wijze waarop vermogen juridisch is gestructureerd, bepaalt in hoge mate hoe kwetsbaar het is bij echtscheiding, faillissement of overlijden. Wij adviseren over holdingstructuren, familiefondsen en stichtingsvarianten en werken nauw samen met gespecialiseerde notarissen en advocaten in ons netwerk. Hierbij is het van belang te weten dat wij geen juridisch advies in de formeelrechtelijke zin verlenen — wij coördineren en toetsen, terwijl juridische professionals de uitvoering verzorgen.
Voor cliënten met een complexe vermogens- en familiale situatie bieden wij integraal fiduciair advies: wij coördineren de samenwerking tussen uw fiscalist, notaris, belegger en verzekeringsadviseur en fungeren als centrale gesprekspartner. Zo bewaakt u de samenhang van uw strategie en voorkomt u dat deelbeslissingen de algehele bescherming ondermijnen.
Heeft u vragen over hoe wij te werk gaan? Hieronder vindt u antwoorden op de meest gestelde vragen.
Kapitaalbescherming is relevant voor iedereen met een vermogen dat de dagelijkse bestedingen significant overstijgt — doorgaans vermogende particulieren, ondernemers met een substantieel zakelijk vermogen, of families die vermogen willen overdragen naar de volgende generatie. Er is geen vaste drempelwaarde, maar de meeste trajecten die wij begeleiden starten bij een netto vermogen van €500.000 of meer.
Nee. Wij werken uitsluitend op basis van een transparant uurtarief of een vastgesteld trajecttarief, afhankelijk van de omvang en complexiteit van de opdracht. Wij ontvangen geen provisies, kickbacks of introductiebeloningen van productaanbieders of derden. Dit is een bewuste keuze die ons in staat stelt onbevooroordeeld advies te geven.
Een initieel traject — van intakegesprek tot gepersonaliseerd beschermingsplan — duurt doorgaans zes tot twaalf weken, afhankelijk van de complexiteit van uw situatie. Daarna voorzien wij in jaarlijkse herzieningen van gemiddeld twee tot vier uur per jaar. Cliënten die kiezen voor integraal fiduciair advies hebben over het algemeen een intensievere doorlopende samenwerking.
Wij adviseren over de structuur en risicokarakteristieken van beleggingsportefeuilles in het kader van vermogensbescherming, maar wij beheren geen portefeuilles en selecteren geen individuele effecten. Voor vermogensbeheer verwijzen wij u naar gespecialiseerde vermogensbeheerders in ons netwerk, waarbij wij de aansluiting met uw beschermingsstrategie bewaken.
Ons kantoor is gevestigd in Breda, maar wij bedienen cliënten door heel Nederland. De meeste intakegesprekken vinden plaats op ons kantoor of — op verzoek — bij u thuis of op uw bedrijfslocatie. Vervolgoverleg verloopt regelmatig via beveiligde video-verbinding.
“Na een onverwachte zakelijke tegenslag in 2021 realiseerde ik mij hoe kwetsbaar mijn persoonlijke vermogen was. Groep Amsterdam heeft in korte tijd een helder overzicht gemaakt van de risico's en een stap-voor-stap plan opgesteld. Twee jaar later voel ik mij aanzienlijk beter beschermd — en begrijp ik eindelijk hoe mijn structuren samenhangen.”
— M. Hendriksen, directeur-grootaandeelhouder, Tilburg
Neem contact op voor een vrijblijvend oriëntatiegesprek. Wij helpen u bepalen waar de grootste kwetsbaarheden liggen en welke aanpak het meest effectief is.